ICICI Prudential US Blue-chip Equity Fund !

ICICI Prudential Mutual Fund ही भारतातील आघाडीची अॅसेट मॅनेजमेंट कंपनी आहे. भारतातील अग्रगण्य खासगी बँक ICICI Bank आणि UK मधील फायनान्शिअल सर्व्हीसेस सेक्टरमधील कंपनी Prudential यांचा तो संयुक्त उपक्रम आहे.म्युच्युअल फंडस्,विमा क्षेत्रातील एक अतिशय प्रथितयश कंपनी म्हणून या Joint Venture ने स्थान पटकावले आहे. अशा या आघाडीच्या अॅसेट मॅनेजमेंट कंपनीने ६ जुलै २०१२ रोजी एका इंटरनॅशनल फंडाची सुरुवात केली. ICICI Prudential US Blue-chip Equity Fund ! S & P 500 TRI हा त्याचा बेंचमार्क इंडेक्स आहे.फंडामधील १०० टक्के गुंतवणूक Giant कंपन्यांमध्ये करणारा हा फंड असल्यामुळे सावध आणि सुरक्षित अशी गुंतवणूक करणा-यांसाठी हा फंड एक आदर्श फंड आहे. स्थापनेपासून १७ टक्के…

म्युच्युअल फंडात नामांकन महत्त्वाचे

गुंतवणुकीच्या अन्य पर्यायांप्रमाणे म्युच्युअल फंडांमध्येही नामांकन (नॉमिनी) करण्याची सुविधा उपलब्ध आहे. गुंतवणूकदाराचे आकस्मिक निधन झाल्यास नामांकन केलेल्या व्यक्तीच्या नावे म्युच्युअल फंड हस्तांतरित करणे सोपे जाते. १) म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करताना नामांकन करण्याचे स्वरूप नेमके काय आहे? म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करणाऱ्या व्यक्तीचे निधन झाले तर त्याच्या पश्चात या गुंतवणुकीचा दावेदार कोण हे निश्चित करण्यासाठी नामांकन केले जाते. नॉमिनी म्हणून नेमली जाणारी ही व्यक्ती गुंतवणूकदाराची पत्नी, मुले, कुटुंबातील अन्य व्यक्ती, मित्र अथवा कोणीही विश्वासपात्र व्यक्ती असू शकते. म्युच्युअल फंडाच्या फोलिओत नव्यानेच प्रवेश केला असेल तर किंवा प्रथमच खाते उघडले असेल तर नामांकन अनिवार्य असते. संयुक्त खाते असेल तर मात्र नामांकन अनिवार्य नसते.…

सन -२०२१ सुरू झाले !

सन -२०२१ सुरू झाले ! गेल्या वर्षी किंवा यापूर्वी गुंतवणूक करताना आपण अनेक चुका केल्या असतीलच तर त्याच चुका या वर्षी होऊ न देण्याचा संकल्प आपण सर्वांनी यावर्षी केला पाहिजे !! गुंतवणूक करताना टाळता येतील अशा चुका अगर गैरसमजुती!! १. जास्त परतावा देणा-या गुंतवणुकीमागे धावणे म्हणजे आपले मुदद्ल धोक्यात घालणे होय ! (Ponzi) पॉनजी योजना- या आकर्षक असतात पण त्यातून मिळणारा परतावा हा अनेक वेळ आपली फसवणूक करू शकतो म्हणून अशा योजनेत आपली गुंतवणूक करूच नका. २.म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करताना गेल्या पाच वर्षात एखादी योजना भरघोस परतावा देणारी असली तरी त्याचा फंड मॅनेजर बदलला असल्यास / स्कीमचे उद्दीष्ट बदलले असल्यास…

बाय बाय २०२०————

२०२० हे साल आपल्या कायम स्वरुपी लक्षात राहील अशी दाट शक्यता आहे.याचे कारण म्हणजे (COVID) कोरोना महामारी. यावर्षी आपल्या आसपासच्या अनेकांनी या महामारीचा अनुभव घेतला. lockdown मुळे तर बसमधून प्रवास करणाऱ्या सामान्य प्रवाशांपासून ते तहत व्यवसायांनिमित्त परदेशी ये-जा करणा-या सर्व व्यावसायिकांना याची आर्थिक झळ बसलेली आहे. १० वी १२ वी मध्ये शिकत असलेले विद्यार्थी तसेच अंतिम वर्षाच्या परीक्षा दिलेल्या विद्यार्थी यांचे या वर्षभराच्या कालावधीमध्ये नुकसानच झाले आहे. माझ्या परिचितांपैकी दोन-तीन डॉक्टर्स रूग्णांना सेवा देतानाच या महामारीचे बळी ठरले आहेत, आणि या सर्वापायी आपणा सर्वांना असा कालावधी पुन्हा आला तर आपले आर्थिक नियोजन कसे असावे याचा विचार करायला लावणारे २०२० हे…

नोकरी गेली — या संकटात काय करायला हवं?

लॉकडाऊन, ठप्प झालेले उद्योगधंदे आणि त्यामुळे थांबलेलं अर्थव्यवस्थेचं चाक अशी सध्याची परिस्थिती आहे. अनेकांच्या नोकऱ्या वा रोजगार बुडाले आहेत, अनेकांचं उत्पन्न बंद झालं आहे. अनेकांच्या पगारातही कपात झाली आहे. परिणामी गृहकर्जाचे हप्ते भरणं कठीण झालं आहे. रिझर्व्ह बँकेने तीन महिने गृहकर्ज हप्ते न भरण्याची मुभा जरूर दिलेली आहे. पण तीन महिन्यांनंतर सर्वकाही लॉकडाऊनपूर्वी होतं, तसं ठीक होईल, असं अजिबात नाही. येणाऱ्या काळात आपल्यापैकी अनेकांना गृहकर्जाचे हप्ते भरणं कदाचित अशक्य होईल. या संकटात काय करायला हवं? एखादा कर्जदार जेव्हा हप्ते भरत नाही किंवा डिफॉल्टरबनतो, तेव्हा बँक त्या व्यक्तीचं कर्ज खातं लगेच बंद करून त्याचं घर ताब्यात घेत नाही. बँक सर्वप्रथम थकीत…

सोन्यात आजच्या घडीला गुंतवणूक करावी का?

सोन्यात आजच्या घडीला गुंतवणूक करावी का? याबाबत विश्लेषकांचे म्हणणे आहे की तूर्त सोने अजूनही भरवशाचा पर्याय आहे. इतक्यात सोन्यात मोठी घसरण होण्याची चिन्हे दिसत नाहीत. त्यामुळे सुरक्षित आणि जोखीममुक्त पर्याय म्हणून सोन्याची ओळख अबाधित आहे. सोन्याच्या किमतींचा इतिहास पहिला तर मागील दोन दशकांत सोन्याचा दर १० पटीने वाढला आहे. ग्राहकांनी एक लक्षात घेणे आवश्यक आहे की, सोन्याचा जागतिक बाजारपेठेतील पुरवठा मर्यादित आहे. केवळ किरकोळ ग्राहकच नाही तर संस्थात्मक गुंतवणूकदार, केंद्रीय बँका यांच्याकडून देखील सोन्याला मोठी मागणी आहे. त्यामुळे सध्या करोना संकट काळात सोन्याच्या किमती वरचढ राहतील. ब्रिटन आणि रशियात करोना प्रतिबंधात्मक लसीकरणाला सुरुवात झाली असली तरी अजूनही संपूर्ण जगभर ही…

गुंतवणूकीसाठी महत्वाचे लक्षात घेण्याचे मुद्दे

गुंतवणूकीसाठी महत्वाचे लक्षात घेण्याचे मुद्दे गेल्या ९ महिने सर्व जग कोरोनामुळे व्यतिथ झाले आहे. यामुळे या कोरोनाने आपल्याला आर्थिक परीस्थितीची जाणीव करून देण्याचे  शिकविले आहे.आपल्याला आर्थिक नियोजनात गरजेपेक्षा जास्त जोखीम कुठे आहे? गुंतवणुकीचा गुंता झाला आहे का? अवाजवी कर्ज आहे का? आपले खर्च आपल्या मिळकतीपेक्षा जास्त आहेत का? यासंबधी विचार करण्यासाठी एक चांगली संधी या  महामारीमुळे आपल्याला मिळालेली आहे आणि त्याचमुळे गुंतवणूक करताना योग्य परतावा मिळण्यासाठी कोणती तत्वे अवलंबवावी या संबधातील खालील विवेचन आपण सर्वांनी आचरणात आणावे अशी अपेक्षा आहे. १.    सक्रीय राहा – सक्रीय राहाणे याचा अर्थ आपला पैसा बचत खात्यात साचू न देता चक्रवाढव्याज मिळवण्याच्या दृष्टीने कोणकोणत्या लिकविड(liquid…

*S.B.I. जनरल इन्शुरन्स * या आरोग्यविमा कवच देणा-या देशातील सर्वात मोठ्या कंपनीने एक *“ टॉप अप ” * प्लॉन

सध्या कोरोनामुळे आरोग्य विम्याचे महत्व आपण सर्वजण जाणताच. आणि बहुतेक सर्वांचे वेगवेगळ्या कंपन्यांचे आरोग्य विमा संरक्षण असतेच.पण एकंदर आजारपण आल्यावर आपण डॉक्टर किंवा हॉस्पिटलमधील संबधित यंत्रणेला “ कितीही खर्च झाला तरी चालेल पण पेशंट बरा होऊदे ” * अशी कळकळीची विनंती करतोच. *“ कितीही खर्च होऊदे ” ह्या म्हणण्याला आर्थिक स्थैर्य असणे अत्यावश्यक असते. बहुतेक सर्वाचे आरोग्य विम्याचे कवच हे रु ३.० लक्ष ते रु ५.० लक्ष या रकमेपर्यंतचे असते. आणि हाच मुद्दा लक्षात घेऊन *S.B.I. जनरल इन्शुरन्स * या आरोग्यविमा कवच देणा-या देशातील सर्वात मोठ्या कंपनीने एक *“ टॉप अप ” * प्लॉन आणला आहे. मुळ आरोग्यकवच कोणत्याही कंपनीचे…

गुंतवणुकीतील विविधिकारण ( Diversification )

डायव्हर्सिफिकेशन ( विवीधीकरण) कोणतीही गुंतवणूक करताना आपण चार पैलू तपासतो. १.सुरक्षितता २. रोकड सुलभता ३.जोखीम (Risk) आणि कर कार्यक्षमता. आज आपण डायव्हर्सिफिकेशन पाहणार आहोत.यापूर्वी आपण या सदरातून अनेक वेगवेगळे फंड व त्याचा परतावा पाहत होतो.पण त्या फंडातील गुंतवणूक ही भारतीय कंपन्यामधील समभागात होत होती.पण आज मी आपल्याला ४ नवीन फंड खरेदीसाठी सुचवित आहे. की ज्यामधील गुंतवणूक ही अमेरिकन किंवा परदेशातील मोठ्या कंपन्यांच्या समभागात केली जाते.व त्याचा परतावा हा जास्त चांगला मिळालेला दिसतो. १. फ्रँकलिन इंडिया फीडर -म्हणजेच युएस ऑपरच्युनिटी फंड- परतावा १८% पेक्षा जास्त. २. आय्.सी.आय्.सी.आय्.प्रू.युएस ब्लुचीप फंड -परतावा १५% पेक्षा जास्त ३. डी.एस्.पी.वर्ल्ड गोल्ड फंड- परतावा १८% पेक्षा जास्त…

अपेक्षाभंग का होतो ??

मला, प्रकर्षांने जाणवलेल्या काही गोष्टी ज्यामुळे  गुंतवणूकदारांचा अपेक्षाभंग होतो त्या खालीलप्रमाणे आहेत. १. अनेक म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक. २. म्युच्युअल फंडाच्या एकसारख्या प्रकारामध्ये वेगवेगळ्या फंड घराण्याचे फंड. ३. समभाग गुंतवणूक करताना स्वस्त समजून कमी किमतीच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक. ४. पोर्टफोलिओमध्ये शेअर्सची भेळ! म्हणजेच थोडय़ा थोडय़ा प्रमाणात अनेक शेअर्स. ५. गुंतवणूक होत आहे, परंतु कशासाठी, कधी – या गोष्टींबद्दल विचार केलेला नसल्याने, त्यातून कधी बाहेर पडायचं, किंवा कधी अजून वाढीव गुंतवणूक करायची याबाबत काही प्लॅन नाही. ६. गुंतवणूक केल्यानंतर तिचा योग्य आढावा घेतला गेला नसल्याने अपेक्षित परतावे न मिळता नुकसान झालेलं होतं. ७. जोखीम क्षमतेच्या पलीकडे जाऊन केलेल्या गुंतवणुकीतून आधी फायदा झाला. परंतु…

End of content

No more pages to load