सिस्टिमॅटीक इनवेस्टमेंट प्लॅन

ही म्युच्युअल फंडात गुंतवणुकीची अतिशय सोपी व शिस्तबध्द पद्धत आहे. दीर्घवधीत भरपूर पैसा जमविण्यासाठी ही योजना चांगली असते. एकदम गुंतवणूक करणाऱ्यांपेक्षा अशा प्रकारे गुंतवणूक केली असता अतिशय चांगले परतावे प्राप्त होतात. आवर्ति ठेव योजने प्रमाणेच यात देखील एक ठराविक किमतीच्या वरती युनिट विकून सहा महिन्यांच्या काळात तुम्हाला नफा प्राप्त होणार. एक ठराविक रक्कम निश्चित काळानंतर नियमितपणे म्युच्युअल फंडात भरली जाते. बाजारातील चढ उतारांवर दुर्लक्ष करून अशा योजना प्रत्येक महिन्यात युनिट खरेदी तुम्हाला करू देतात. तुमची गुंतवणूक तितकीच राहते, फक्त बाजार खाली असेल, तर त्या पैशात जास्त युनिट मिळतील अथवा वरती असेल तर कमी युनिट मिळणार. त्यामुळे एकदा का या विकल्पाची निवड केली, तर तुमचा बाजारातील बाजारातील सहभाग तसाच वाढतो. पध्दतशीर गुंतवणूक योजना ही पैसा व किंमत यांच्या सरासरीच्या तत्वावर अवलंबून असते. या पध्दतीमुळे युनिटची सरासरी किंमत ही सरासरी बाजार मूल्याच्या पेक्षा कमी राहण्यास मदत होते. जर आपली गुंतवणूक सातत्यपूर्ण असेल तरच हे संभव होते. पध्दतशीर गुंतवणुक योजना ही रु. ५०० प्रति महिन्यापासून चालू होवून जास्तीत जास्त रु. २५,००० पर्यंत नेता येते. पैसे ECS (ELECTRONIC CLEARING SERVICE) या माध्यमातूनही भरता येतात.

या प्रकाराचा एक जास्तीचा फायदा हाच की बाजारातील चढ उतारांवर आपल्याला विचार करायची वेळ ना येता, पैसा सरळ गुंतविला जातो. जर तुम्ही, एक ठराविक रक्कम प्रत्येक महिन्यात गुंतवीत असाल, समजा रु. ५०० जेव्हा बाजार वरती असेल तेव्हा त्या फंडाची एकूण मालमत्ता किंमत (NAV) सुध्दा जास्त राहील, त्यामुळे त्या महिन्यात तुम्हाला कमी युनिट मिळतील व जर बाजार खालती असेल, तर त्याच रु. ५०० जास्त युनिट मिळतील. कारण एकूण मालमत्ता किंमत खालती राहील.

 

म्युचुअल फंडापैकी सर्वात जुन्या युटीआय या म्युचुअल फंडाच्या काही महत्वाच्या योजनांमधे दरमहा रु. ५००० गुंतविल्यास किती परतावा मिळाला आहे याचा सोपा तक्ता सोबत आहे तो पहावा व आपण कोठे गुंतवणूक करावी याचा निर्णयही स्वतः घ्यावा.

दरमहा गुताविलेली रक्कम – रु. ५०००/-
कालावधी एकूण गुंतवलेली रक्कम (रु.)	३ वर्षे 1,80,000	परतावा (%)	५ वर्षे 3,00,000	परतावा (%)
UTI Transportation and Logistics Fund - Growth	2,30,031	17.28	6,13,737	29.76
UTI Mid Cap Fund- Growth	2,26,891	16.27	5,59,461	25.79
UTI Banking Sector Fund-Growth	2,26,721	16.22	4,53,318	16.92
UTI Balanced Fund- Growth	2,14,459	12.20	4,26,602	14.39
UTI Children’s Carrier Plan Balanced Plan	2,13,930	12.02	4,21,517	13.89
UTI MNC Fund- Growth	2,13,536	11.89	4,78,248	19.16
UTI RBPF Fund	2,11,650	11.25	4,02,962	12.03
UTI Infrastructure Fund- Growth	2,11,145	11.08	4,22,409	13.98
UTI Long Term Equity Fund (Tax Saving)- Growth	2,10,848	10.98	4,27,688	14.49
UTI CCP Advantage Fund- Growth	2,10,309	10.80	4,24,331	14.17
UTI Dividend Yield Fund- Growth	2,08,311	10.12	4,05,962	12.34
UTI Top 100 Fund- Growth	2,07,455	9.83	4,20,123	13.75
UTI Mahila Unit Scheme- Growth	2,06,666	9.56	3,87,953	10.47
UTI ULIP	2,06,191	9.40	3,90,615	10.75
UTI Mastershare- Growth	2,04,418	8.79	4,13,996	13.15
UTI Equity Fund- Growth	2,03,417	8.44	4,22,257	13.96
UTI India Lifestyle Fund- Growth	2,01,546	7.79	3,94,886	11.20
UTI Nifty Fund- Growth	1,99,644	7.13	3,89,165	10.59
UTI Bluechip Flexicap Fund- Growth	1,99,252	6.99	3,99,490	11.67
UTI Opportunities Fund- Growth	1,98,565	6.75	3,95,105	11.22
UTI Spread Fund- Growth	1,98,236	6.63	3,57,668	7.14
		INCOME CATEGORY
UTI Gilt Advantage Fund- L T P- Growth	2,19,392	13.84	4,05,515	12.29
UTI Dynamic Bond Fund- Reg.- Growth	2,14,718	12.29	3,97,969	11.52
UTI Bond Fund- Growth	2,13,144	11.76	3,89,491	10.63
UTI- MIS- Advantage Fund- Growth	2,09,053	10.38	3,97,419	11.46
UTI Income Opportunities Fund- Growth	2,08,255	10.11	N/A	N/A
UTI Monthly Income Scheme- Growth	2,07,725	9.93	3,84,251	10.08
UTI Short Term Income Fund-Reg.- Growth	2,06,051	9.35	3,78,185	9.42
UTI Floating Rate Fund- STP- Growth	2,04,146	8.70	3,73,059	8.86
UTI G-Sec Fund- STP- Growth	2,03,881	8.61	3,70,250	8.55
UTI Treasury Advantage Fund- Reg.- Growth	2,03,002	8.30	3,69,970	8.52
UTI Money Market - Ret- Growth	2,00,206	7.32	3,62,958	7.73